الیزابت روزنبرگ، دستیار وزیر خزانه داری گفت که وزارت خزانه داری در حال تقویت رژیم نظارتی خود است و DeFi باید با رعایت برخی موارد برنامه ریزی کند.
الیزابت روزنبرگ، دستیار وزیر خزانه داری در امور تامین مالی تروریسم و جرایم مالی، در ۲۱ آوریل به حضار در اندیشکده شورای آتلانتیک یادآوری کرد که وزارت خزانه داری ایالات متحده ارزیابی ریسک مالی غیرمتمرکز (DeFi) را انجام داد و متوجه شد که این بخش از چندین جهت کمبود دارد.
او گفت که مقررات بیشتری لازم دارد.
اشاره روزنبرگ به گزارشی بود که در اوایل ماه آوریل توسط خزانه داری منتشر شد که نشان می داد کلاهبرداران، پولشویی ها و هکرهای کره شمالی از عدم رعایت قانون مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) در این بخش سود می برند.
این گزارش بخشی از پاسخ وزارت خزانه داری به فرمان اجرایی جو بایدن، رئیس جمهور ایالات متحده در مورد توسعه مسئولانه دارایی های دیجیتال بود.
این گزارش همچنین نشان داد که DeFi همیشه خیلی غیرمتمرکز نبود.
روزنبرگ گفت: «به طور کلی افراد و شرکت‌هایی وجود دارند که با آن خدمات [DeFi] مرتبط هستند که تعهدات AML/CFT ممکن است قبلاً برای آنها اعمال شود. گزارش ارزیابی نشان داد که تمام خدمات DeFi موظف به مطابقت با قانون رازداری بانکی، از جمله AML/CFT هستند.»
روزنبرگ گفت: «ما پیشرفت‌های نظام نظارتی داخلی AML/CFT خود را که در سرویس‌های DeFi اعمال می‌شود، ارزیابی خواهیم کرد و نوآوری مسئول AML/CFT و ابزارهای انطباق با تحریم‌ها را رصد خواهیم کرد.»
او ادامه داد:
“من می خواهم پیام خاصی را به بخش خصوصی ارائه دهم. نوآوری DeFi نباید تنها در حوزه فنی و مالی رخ دهد، بلکه نیاز و پتانسیل زیادی برای نوآوری در مکانیسم‌های انطباق وجود دارد که می‌تواند به همه بازیگران در اکوسیستم دیجیتال کمک کند مطمئن شوند که در سمت راست قانون باقی می‌مانند.”
او گفت که روزنبرگ و تیمش به تازگی از نشست گروه تماس دارایی های مجازی گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در توکیو بازگشته اند.
این تیم نتایج ارزیابی ریسک DeFi وزارت خزانه داری را نیز در آنجا ارائه کرد.
زمان سخنرانی روزنبرگ نیز قابل توجه است زیرا پارلمان اروپا یک روز قبل قانون بازارهای دارایی های رمزنگاری شده را تصویب کرد .
قانون MiCA شامل مقرراتی برای ردیابی یا مسدود کردن برخی پرداخت ها با استفاده از دارایی های رمزنگاری شده است.
این روش AML/CFT در حال حاضر در امور مالی سنتی مورد استفاده قرار می گیرد و توسط FATF به عنوان “قانون سفر” شناخته می شود. همچنین بخش مهمی از ارزیابی ریسک وزارت خزانه داری بود.
