همانطور که بازار Web3 رشد می کند، صنعت با چالش های انطباق و مدیریت ریسک مواجه می شود که نیاز به نظارت قوی تراکنش ها و راه حل های دقت لازم را برجسته می کند.
همانطور که صنعت بلاک چین رشد می کند، شرکت ها با چالش سازگاری و مدیریت ریسک متعدد مواجه می شوند. در میان پیچیدگی‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و تهدید فزاینده ریسک‌های امنیتی، نیاز به راه حل های انطباق قوی هرگز به این اندازه حیاتی نبوده است.
چشم انداز نظارتی – یک اکوسیستم پیچیده
چشم انداز نظارتی برای دارایی های رمزنگاری به سرعت در حال تغییر است، با رویکردهای متفاوتی که توسط حوزه های قضایی در سراسر جهان اتخاذ شده است.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF) استانداردهای جهانی مقابله با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) را تنظیم کرده است، در حالی که مقررات خاصی دارد.
مانند قانون سفر، مقررات VASP هنگ کنگ، و مقررات اتحادیه اروپا مانند Markets in Crypto-Assets (MiCA) پیچیدگی های انطباق بیشتری را معرفی می کند.
Crypto AML/CFT چالش های منحصر به فردی را در مقایسه با امور مالی سنتی ارائه می دهد. ناشناس بودن، تراکنش های فرامرزی و فقدان واسطه های متمرکز، ردیابی و جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی را دشوار می کند.
مقدار تخمینی پول شویی از طریق دارایی های دیجیتال در سال ۲۰۲۲ ۲۳.۸ میلیارد دلار بود که نسبت به ۱۴.۲ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۱ افزایش قابل توجهی داشت.
علاوه بر این، فناوری بلاک چین ناشناس که اجازه می دهد توسط گروه های شبه نظامی مانند حماس مورد سوء استفاده قرار گرفته است. اخیراً، دولت اسرائیل از بایننس خواسته بود تعویض حساب های متعدد مرتبط با این سازمان را مسدود کند.
بر اساس ادعاهای مجری قانون، این گروه تروریستی از این حساب ها برای جمع آوری کمک های مالی مربوط به جنگ از طریق رسانه های اجتماعی استفاده کرده است.
چنین مواردی ضرورت وجود چارچوب های نظارتی برای فضای رمزنگاری و بلاک چین را بیشتر برجسته می کند.
اکنون، صنعت کریپتو شاهد روند رو به رشدی به سوی اتخاذ راه حل های فناوری نظارتی (RegTech) برای رسیدگی به چالش های انطباق و برآورده کردن الزامات نظارتی است.
ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) به دنبال مجوز برای فعالیت قانونی هستند، در حالی که مؤسسات مالی در حال بررسی فرصت‌ها در دارایی در دنیای واقعی (RWA) توکن‌سازی هستند.
موسسات مالی بزرگ نیز به دلیل توانایی آن در تغییر خدمات مالی سنتی با ادغام تعاملات بدون اعتماد، به DeFi توجه دارند.
اخیراً، بانک کانادا در مورد نوآوری ها و نگرانی های DeFi بحث و گفتگو کرد و چالش های نظارتی را برجسته کرد. بانک مرکزی خاطرنشان کرد که “ماهیت ناشناس و بدون مرز بلاک چین های عمومی، نظارت نظارتی را پیچیده می کند.”
فعال کردن انطباق با کریپتو و مدیریت ریسک
اتخاذ راه حل های RegTech اهمیت فزاینده ای پیدا می کند. شرکت های بلاک چین و Web3 باید نظارت بر داده ها و تجزیه و تحلیل درون زنجیره ای را برای شناسایی خطرات قبل از تحقق آنها در اولویت قرار دهند.
این صنعت دارای چندین پلت فرم داده بلاک چین است که یکی از آنها OKLink است. بیش از ۱۷۰ زنجیره را ردیابی می کند و بیش از ۱۰۰۰ ترابایت داده ساختار یافته دارد.
یکی از محصولات شاخص OKLink Onchain AML است که در ژوئن اعلام شد، در ماه سپتامبر در سطح جهانی راه اندازی شد و اکنون به مشاغل بلاک چین و خدمات DeFi برای افزایش انطباق و مدیریت ریسک قدرت می دهد.
این راه حل جامع به VASP ها، موسسات، صرافی های رمزنگاری، پروژه های Web3، تنظیم کننده ها، آژانس های اجرای قانون و توسعه دهندگان پاسخ می دهد و از کاربران نهایی محافظت می کند.
پروژه‌های Web3 می‌توانند از Onchain AML OKLink برای کنترل خطرات از طریق هشدارهای هوشمند برای کدهای قرارداد و وجوه مربوط به آدرس‌های سیاه استفاده کنند.
Onchain AML OKLink دو ویژگی اصلی را ارائه می دهد: تراکنش خود را بدانید (KYT) و آدرس خود را بدانید (KYA). این ابزارهای قدرتمند، مشاغل و افراد را قادر می سازد تا به طور مؤثر ریسک را مدیریت کرده و انطباق را افزایش دهند.
اولین ابزار نظارت بر تراکنش، KYT، ریسک های زنجیره ای را برای ارزیابی امنیت تراکنش تجزیه و تحلیل می کند. ارتباط بین آدرس‌ها و موجودیت‌های دنیای واقعی را پیدا می‌کند، ریسک‌های تراکنش را ارزیابی می‌کند و به خدمات بلاک چین کمک می‌کند تا با مقررات مطابقت داشته باشند.
این محصول همچنین به خدمات رمزنگاری کمک می کند تا قابلیت های کنترل ریسک را بهبود بخشند. اگر آدرس‌ها در فعالیت‌های غیرقانونی دخیل باشند، به سرویس‌های رمزنگاری کمک می‌کند تا نقل و انتقالات خود را رد کنند یا حساب‌هایشان را مسدود کنند.
KYA، یک ابزار قدرتمند ارزیابی ریسک مبتنی بر داده، به دولت‌ها، کسب‌وکارها و افراد قدرت می‌دهد تا شفافیت کریپتو را افزایش دهند و پیچیدگی‌های اکوسیستم بلاک چین را با اطمینان بیشتری هدایت کنند.
این ابزار نوآورانه از یک مدل منحصر به فرد استفاده می کند که از پنج بعد برای ارزیابی دقیق خطرات مرتبط با آدرس های بلاک چین استفاده می کند:
•آدرس‌های سیاه: KYA آدرس‌های مرتبط با فعالیت‌های مخرب، مانند کلاهبرداری، حملات فیشینگ و تحریم‌ها را شناسایی و پرچم‌گذاری می‌کند و اطمینان می‌دهد که کاربران می‌توانند تصمیمات آگاهانه بگیرند و از تعاملات مضر بالقوه اجتناب کنند.
•همراهان آدرس سیاه: KYA با شناسایی آدرس‌هایی که مستقیماً با این موجودات مخرب در تعامل بوده‌اند، ارزیابی ریسک خود را فراتر از آدرس‌های لیست سیاه گسترش می‌دهد، لایه‌ای از حفاظت را فراهم می‌کند و امکان کاهش ریسک فعال را فراهم می‌کند.
•تراکنش‌های مشکوک: KYA آدرس‌های درگیر در تراکنش‌های مشکوک را شناسایی و به کاربران هشدار می‌دهد، و تحقیقات بیشتر و جلوگیری از ضررهای احتمالی را انجام می‌دهد.
•هویت‌های پرخطر: KYA هویت‌های پرخطر را شناسایی می‌کند، مانند گره‌های Sybil و شریک‌های میکسر رمزنگاری، که اغلب برای اهداف مخرب استفاده می‌شوند، و کاربران را در برابر بهره‌برداری و ترویج یک محیط رمزنگاری امن تر قرار می دهند.
•موجودی های مستعد خطر: KYA مبادلات را به‌عنوان پرخطر، متوسط یا کم‌ریسک طبقه‌بندی می‌کند و راهنمایی‌های ارزشمندی برای تصمیم‌گیری ارائه می‌کند و کاربران را قادر می‌سازد تا تعاملات با آنها را اولویت‌بندی کنند.
علاوه بر KYT و KYA، Onchain AML OKLink یک داشبورد شاخص های بلاک چین برای تجزیه و تحلیل داده های روی زنجیره و یک ابزار ممیزی امنیتی برای اسکن توکن ها ارائه می دهد.
اکوسیستم OKLink همچنین شامل یک ابزار کاوشگر است که از بیش از ۳۰ زنجیره پشتیبانی می کند و نمای دقیقی از فعالیت های زنجیره ای را در اختیار کاربران قرار می دهد و تحقیقات و تجزیه و تحلیل های کامل را تسهیل می کند.
این ابزار امکان بررسی دقیق تراکنش های بلاک چین را فراهم می کند و کاربران را قادر می سازد تا خطرات یا بی نظمی های احتمالی را کشف کنند.
علاوه بر این، مجموعه Onchain AML OKLink را می توان به طور یکپارچه با Chaintelligence، یک پلت فرم پیشرو در بررسی دارایی های رمزنگاری شده، ادغام کرد.
این ادغام شرکت های Web3 را با قابلیت های پزشکی قانونی پیشرفته برای ردیابی و تجزیه و تحلیل تراکنش های غیرقانونی ارائه می دهد.
هدف OKLink ایجاد محیط امن‌تری برای شرکت‌های Web3 است و با بهره‌گیری از مجموعه ابزارهای مدیریت ریسک Onchain AML، کسب‌وکارها و دولت‌ها می‌توانند چالش‌های امنیتی و انطباق در حال تکامل صنعت را برطرف کنند.
