استرالیا قوانین جدیدی برای دستگاه‌های خودپرداز رمزارز اعمال می‌کند؛ همزمان با هشدار پلیس فدرال درباره افزایش کلاهبرداری‌ها

پلیس فدرال استرالیا اعلام کرده است که میزان ضرر و زیان ناشی از کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز طی یک دوره ۱۲ ماهه، از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا (حدود ۲ میلیون دلار آمریکا) فراتر رفته است.

آژانس ملی اطلاعات مالی استرالیا، موسوم به AUSTRAC (مرکز گزارش‌ها و تحلیل تراکنش‌های استرالیا)، مقررات جدیدی را برای نحوه فعالیت و محدودیت‌های تراکنش در دستگاه‌های خودپرداز رمزارز اعلام کرده است.

بر اساس اطلاعیه مطبوعاتی این نهاد که در تاریخ ۳ ژوئن منتشر و به اشتراک گذاشته شد، از این پس سقف واریز و برداشت وجه نقد در این دستگاه‌ها به ۵٬۰۰۰ دلار استرالیا (حدود ۳٬۲۵۰ دلار آمریکا) محدود می‌شود.

همچنین، این قوانین شامل هشدارهایی درباره نشانه‌های کلاهبرداری، نظارت دقیق‌تر بر تراکنش‌ها و الزامات سخت‌گیرانه‌تری برای شناسایی و احراز هویت مشتریان خواهد بود.

در حال حاضر، این محدودیت‌ها فقط برای ارائه‌دهندگان دستگاه‌های خودپرداز رمزارز اعمال می‌شود؛ با این حال، AUSTRAC از صرافی‌های رمزارزی فعال در استرالیا انتظار دارد که «در صورت پذیرش وجه نقد برای تراکنش‌های رمزارزی، محدودیت‌های مشابهی را در نظر بگیرند.»

برندان توماس، مدیرعامل AUSTRAC، گفت این مقررات لزوماً دائمی نیستند و «اثربخشی این شرایط» به‌طور مداوم مورد ارزیابی قرار خواهد گرفت. در صورت لزوم، این مقررات اصلاح خواهند شد، چراکه این سازمان در کنار نهادهای انتظامی و ارائه‌دهندگان دستگاه‌های خودپرداز برای مهار فعالیت‌های مشکوک همکاری می‌کند.

او افزود: «این شرایط با هدف محافظت از افراد در برابر کلاهبرداری‌ها تدوین شده‌اند؛ با جلوگیری از آنکه مجرمان بتوانند آن‌ها را به سمت استفاده از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز هدایت کنند. همچنین این مقررات به محافظت از کسب‌وکارها در برابر بهره‌برداری‌های مجرمانه کمک می‌کنند.»

وی ادامه داد: «با توجه به ریسک‌ها و آسیب‌ها، ما ضروری می‌دانیم که این حوزه حداقل استانداردهای لازم را رعایت کند و از سوءاستفاده مجرمانه از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز جلوگیری شود.»

این اقدامات پس از آن آغاز شد که یک تیم ویژه از AUSTRAC، داده‌های ۹ ارائه‌دهنده دستگاه‌های خودپرداز رمزارز را بررسی کرد و دریافت که بیشتر کاربران این دستگاه‌ها بالای ۵۰ سال سن دارند و نزدیک به ۷۲٪ ارزش کل تراکنش‌ها را به خود اختصاص داده‌اند.

این دستگاه‌ها، همانند نمونه‌ای که در یک مرکز خرید در سیدنی نصب شده، اکنون در جایگاه‌های سوخت، فروشگاه‌های مواد غذایی و خواروبار نیز یافت می‌شوند.

این تیم ویژه در سپتامبر گذشته به‌منظور بررسی رعایت الزامات ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم توسط دستگاه‌های خودپرداز رمزارز تشکیل شد.

برندان توماس گفت: «نگران‌کننده است که افراد بالای ۶۰ تا ۷۰ سال در میان کاربران استفاده‌کننده از پول نقد برای خرید رمزارز، به‌شدت نمایان هستند. شواهد حاکی از آن است که بخش بزرگی از این گروه قربانی کلاهبرداری شده‌اند.»

طبق اعلام AUSTRAC، سالانه حدود ۱۵۰٬۰۰۰ تراکنش در دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا انجام می‌شود که حدود ۲۷۵ میلیون دلار از طریق این دستگاه‌ها برای خرید رمزارزهایی مانند بیت‌کوین، تتر و اتریوم با استفاده از پول نقد جابجا می‌شود.

در تاریخ ۳ ژوئن، پلیس فدرال استرالیا (AFP) اعلام کرد که سیستم گزارش‌دهی جرائم سایبری این کشور به‌نام ReportCyber بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژانویه ۲۰۲۵، حدود ۱۵۰ گزارش مجزای مربوط به کلاهبرداری از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز دریافت کرده است.

طبق این گزارش، میزان کل خسارات وارده بیش از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا (حدود ۲ میلیون دلار آمریکا) بوده و پلیس معتقد است این رقم می‌تواند «فقط نوک کوه یخ» باشد.

عبارت «فقط نوک کوه یخ» (tip of the iceberg) یک اصطلاح رایج در زبان انگلیسی است که به این معناست: آنچه دیده یا گزارش شده، تنها بخش کوچکی از یک مشکل یا واقعیت بسیار بزرگ‌تر و پنهان‌تر است.

گِرِیم مارشال، فرمانده پلیس فدرال، گفت بسیاری از قربانیان این نوع کلاهبرداری‌ها اصلاً متوجه نمی‌شوند که قربانی شده‌اند، نمی‌دانند چطور باید گزارش دهند، یا حتی به دلیل احساس شرمندگی، آن را پنهان می‌کنند.

او اظهار داشت: «کلاهبرداران اغلب از روش‌های بسیار پیچیده برای فریب قربانیان استفاده می‌کنند. ما افراد را تشویق می‌کنیم که تجربیات خود را با خانواده و دوستان به اشتراک بگذارند تا آگاهی عمومی افزایش یابد و از گرفتار شدن دیگران جلوگیری شود.»

اگرچه بازار دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا نسبتاً با تأخیر رشد کرد، اما از اواخر سال ۲۰۲۲ با ورود شرکت‌های خصوصی، این رشد به‌شدت افزایش یافت.

اکنون استرالیا پس از ایالات متحده و کانادا، سومین کشور دارای بیشترین تعداد دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در جهان است. بر اساس داده‌های Coin ATM Radar، تعداد این دستگاه‌ها از ۶۷ عدد در آگوست ۲۰۲۲ به ۱۸۱۹ دستگاه در حال حاضر رسیده است.

استرالیا اکنون به سومین کشور دارای بیشترین تعداد دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در جهان تبدیل شده است، پس از ایالات متحده آمریکا و کانادا

از جمله بزرگ‌ترین ارائه‌دهندگان این دستگاه‌ها در استرالیا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• Localcoin با ۷۵۳ دستگاه

• Coinflip با ۷۰۰ دستگاه

• Bitcoin Depot با ۱۸۲ دستگاه

با توجه به رشد چشمگیر استفاده از دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا و افزایش شدید کلاهبرداری‌های مرتبط، مقام‌های استرالیایی از جمله AUSTRAC و پلیس فدرال، اقدامات جدی و پیشگیرانه‌ای را برای مهار این تهدید در دستور کار قرار داده‌اند.

تمرکز بر آموزش عمومی، وضع مقررات سخت‌گیرانه‌تر، و همکاری میان دولت، بخش خصوصی و شهروندان، بخش اصلی این رویکرد است.