دستگاه‌های کیوسک رمزارز یا همان خودپردازهای رمزارز، به دلیل نگرانی‌های مرتبط با کلاهبرداری و فعالیت‌های مجرمانه، با فشار روزافزون نهادهای نظارتی در ایالات متحده مواجه شده‌اند.
این دستگاه‌ها که زمانی به عنوان شاخصی از پذیرش رمزارزها شناخته می‌شدند و به کاربران امکان خرید یا تبدیل رمزارز به صورت ناشناس را می‌دادند، اکنون تحت نظارت شدید قانون‌گذاران قرار گرفته‌اند.
منتقدان و ناظران موارد متعددی را گزارش کرده‌اند که در آن‌ها این دستگاه‌ها برای انجام یا تسهیل فعالیت‌های غیرقانونی مورد استفاده قرار گرفته‌اند.
اداره تحقیقات فدرال آمریکا (FBI) افزایش حجم پول مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه از طریق این خودپردازها را گزارش کرده است. در سال ۲۰۲۴، FBI تقریباً ۱۱ هزار شکایت مربوط به کلاهبرداری در کیوسک‌های رمزارز دریافت کرد که ارزش آن‌ها بیش از ۲۴۶ میلیون دلار بوده است.
شهرها و ایالت‌ها و اقدامات محدودکننده:
استیل‌واتر، مینه‌سوتا
در اواسط ماه می، دولت شهر استیل‌واتر در مینه‌سوتا کیوسک‌های رمزارز را پس از آنکه یک شهروند مسن بیش از ۵۰۰۰ دلار کلاهبرداری شد، ممنوع اعلام کرد.
مقامات انتظامی به رسانه‌های محلی اعلام کردند: «شخصی با او تماس گرفت و گفت که ۲۰ هزار دلار اضافه پرداخت به حساب پی‌پال او واریز شده است… و از او خواستند به بانک خود برود و ۲۰ هزار دلار برداشت کند.»
پلیس محلی گزارش داد که از سال ۲۰۲۳ تاکنون ۳۱ مورد کلاهبرداری از طریق خودپردازهای رمزارز ثبت شده که یکی از قربانیان دیگر نیز یک شهروند مسن بوده و ۲۹ هزار دلار از دست داده است.
با توجه به جمعیت تنها ۲۰ هزار نفری این شهر، پلیس اعلام کرد منابع محدودی برای پیگیری این پرونده‌ها وجود دارد و ممنوعیت دستگاه‌ها می‌تواند اقدام مؤثری باشد.
اسپوکین، واشنگتن
شهر اسپوکین در تاریخ ۱۷ ژوئن به دلیل افزایش فعالیت‌های کلاهبرداری با استفاده از این دستگاه‌ها، اقدام به ممنوعیت آن‌ها کرد.
عضو شورای شهر، پل دیلون، گفت: «این کیوسک‌ها به ابزاری مورد علاقه کلاهبرداران تبدیل شده‌اند تا قربانیان ناخواسته را فریب دهند.»
ممنوعیت، نه تنها از نصب خودپردازهای جدید جلوگیری می‌کند بلکه مکان‌های فعلی دستگاه‌ها را نیز حذف خواهد کرد.
گراس پوینت فارم، میشیگان
این شهر کوچک در نزدیکی دیترویت محدودیت‌هایی را برای کیوسک‌های رمزارز اعلام کرده است. این محدودیت‌ها شامل سقف تراکنش روزانه ۱۰۰۰ دلار و سقف تجمعی ۵۰۰۰ دلار در طول ۱۴ روز است.
شورای شهر دلیل این اقدام را حفظ رفاه شهروندان اعلام کرده و گفته است: «عملیات کیوسک‌های رمزارز، در صورت عدم نظارت مناسب، ریسک بالایی از انجام تراکنش‌های کلاهبردارانه ایجاد می‌کند که ممکن است شهروندان را متضرر سازد.»
آریزونا
گورنر آریزونا، کیتی هابز، رویکرد محتاطانه‌تری نسبت به قانون‌گذاری رمزارز در ایالت خود اتخاذ کرده و قانونی را امضا کرده که کیوسک‌های رمزارز را تنظیم می‌کند و در عین حال اقداماتی برای ایجاد ذخیره رمزارز ایالتی را وتو کرده است.
بر اساس لایحه House Bill 2387، محدودیت‌های تراکنش روزانه برای کاربران جدید ۲۰۰۰ دلار و برای کاربران بازگشتی پس از ۱۰ روز، ۱۰۵۰۰ دلار است و در صورت کلاهبرداری، بازپرداخت در ۳۰ روز شامل هزینه‌ها انجام می‌شود.
آرکانزاس
پس از چندین مورد کلاهبرداری مصرف‌کننده و هشدار رسمی از سوی دادستان کل ایالت، آرکانزاس در ماه مه قانونی را برای تنظیم کیوسک‌های رمزارز تصویب کرد.
دادستان کل تیم گریفین اعلام کرد که در سال ۲۰۲۴ دفتر او «شکایاتی از مصرف‌کنندگان به ارزش بیش از ۴۰۰ هزار دلار در مورد کلاهبرداری با کیوسک‌های رمزارز دریافت کرده است.»
قانون شامل محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، الزام به نمایش هشدارها، بازپرداخت کاربران جدید در ۱۴ روز در صورت کلاهبرداری، شناسایی کاربران و تماس با کاربران مسن قبل از انجام اولین تراکنش است.
کلرادو
در اوایل ژوئن، ایالت کلرادو کنترل‌هایی برای کیوسک‌های رمزارز اعمال کرد تا با افزایش کلاهبرداری مقابله شود. قانون شامل محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، الزام به بازپرداخت در صورت انتقال رمزارز به کیف پول خارج از کشور و ارائه رسید تراکنش است.
آیووا
دادستان کل ایالت کمپینی علیه کلاهبرداری‌های مربوط به دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال راه‌اندازی کرده است
ترجمه تصویر بالا: کلاهبرداری را به شدت محکوم کنید مقابله با کلاهبرداری ارزهای دیجیتال از طریق خودپردازها
ایالت آیووا اقدامات سختگیرانه‌ای علیه کیوسک‌های رمزارز اتخاذ کرده است. علاوه بر تصویب قانونی در تاریخ ۱ ژوئیه، دادستان کل برنا برد علیه دو اپراتور بزرگ خودپرداز رمزارز در ایالت شکایت کرده است: Bitcoin Depot و CoinFlip.
قانون محدودیت تراکنش روزانه ۱۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، محدودیت کارمزد تا ۱۵٪، نمایش هشدارها و ارائه گزارش از اقدامات حفاظت مصرف‌کننده را الزامی می‌کند.
مین
در تاریخ ۱۰ ژوئن، ایالت مین قانون جدیدی برای کنترل کیوسک‌های رمزارز تصویب کرد. قانون شامل محدودیت تراکنش روزانه ۱۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، ثبت اپراتورها به عنوان انتقال‌دهندگان پول، محدودیت کارمزد، تضمین بازپرداخت قربانیان کلاهبرداری و ممنوعیت درخواست از مشتریان برای چشم‌پوشی از حقوق خود است.
مریلند
از ۱ ژوئیه، قانونی برای تنظیم کیوسک‌های رمزارز در مریلند اجرایی شد. این قانون شامل محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، ثبت اپراتورها با کمیسیون تنظیم مقررات مالی، جمع‌آوری اطلاعات کاربران و نمایش هشدارهاست.
مینه‌سوتا
وزارت بازرگانی، موسسات مالی و واحدهای اجرای قانون مینه‌سوتا اکنون کیوسک‌های رمزارز را تنظیم می‌کنند. محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، بازپرداخت در ۱۴ روز و نمایش هشدارها از جمله الزامات است.
اکثریت قابل توجه کلاهبرداری‌های مربوط به دستگاه‌های خودپرداز ارزهای دیجیتال، متوجه شهروندان سالمند بوده است
نورد داکوتا
این ایالت House Bill 1447 را در ۱۸ مارس تصویب کرد تا از شهروندان در برابر کلاهبرداری‌ها محافظت کند. محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار، نمایش هشدارها، ثبت اپراتورها و ارائه گزارش‌های فصلی از مکان‌ها و داده‌های تراکنش الزامی است.
نبراسکا
گورنر جیم پیلِن در ۱۲ مارس قانونی را برای تنظیم کیوسک‌های رمزارز امضا کرد. محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید و ۵۰۰۰ دلار برای کاربران موجود، محدودیت کارمزد تا ۱۸٪ و بازپرداخت کاربران جدید در ۹۰ روز از جمله مقررات است.
اوکلاهاما
در ماه می، اوکلاهاما قانونی برای تنظیم کیوسک‌های رمزارز تصویب کرد که محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار برای کاربران جدید، بازپرداخت در صورت کلاهبرداری و ثبت اپراتورها را الزامی می‌کند.
اپراتورها باید از تحلیل بلاک‌چین برای جلوگیری از ارسال دارایی‌ها به کیف پول‌های مرتبط با فعالیت‌های مجرمانه استفاده کنند.
رود آیلند
در ۱۱ اوت، رود آیلند قانون «پیشگیری از کلاهبرداری کیوسک رمزارز» را تصویب کرد که شامل محدودیت تراکنش روزانه ۲۰۰۰ دلار، بازپرداخت در ۹۰ روز، افشای اطلاعات قانونی و نمایش هشدارهاست.
ورمونت
در می ۲۰۲۴، ورمونت H.659 را برای تنظیم کیوسک‌های رمزارز تصویب کرد.
آمار FBI نشان می‌دهد که بزرگ‌ترین بخش کلاهبرداری از طریق کیوسک‌های رمزارز به شهروندان مسن (بالای ۶۰ سال) اختصاص دارد که با روش‌های پرداخت الکترونیک، از جمله رمزارزها، آشنایی کمتری دارند.
این روند، توجه مقامات و قانون‌گذاران ایالتی و فدرال را به شدت جلب کرده است و باعث تصویب محدودیت‌ها و ممنوعیت‌های گسترده شده است.
